“Основи діяльності кредитних спілок”

Термін навчання 3 дні

Мета семінару:

• Сформувати у слухачів розуміння кооперативних принципів на яких ґрунтується діяльність кредитної спілки і кооперативної природи кредитної спілки.
• Ознайомити слухачів із законодавчими та підзаконними актами, що регулюють діяльність кредитних спілок.
• Допомогти слухачам оволодіти практичними навичками щодо оформлення документів, що надаються до державних органів для проведення державної реєстрації кредитної спілки.
• Надати слухачам знання, необхідні для розуміння що таке кредитна спілка, її механізму функціонування, особливостей управління кредитною спілкою та її діяльності.

Програма семінару:

1. Що таке кредитна спілка. Принципи діяльності кредитної спілки.
2. Огляд законодавства, що регулює діяльність кредитної спілки.
3. Порядок створення та державної реєстрації кредитної спілки як юридичної особи та фінансової установи.
4. Членство в кредитній спілці.
5. Органи управління кредитної спілки.
6. Види діяльності кредитної спілки. Особливості здійснення окремих видів діяльності кредитної спілки.
7. Вимоги законодавства щодо ліцензування діяльності кредитної спілки по залученню внесків (вкладів) членів кредитної спілки на депозитні рахунки.
8. Фінансовий механізм діяльності кредитної спілки.
9. Критерії та фінансові нормативи діяльності кредитної спілки.
10. Організація бухгалтерського обліку в кредитній спілці.
11. Оподаткування та звітність кредитної спілки.
12. Фінансовий моніторинг в кредитній спілці.

Семінар адресовано:

представникам ініціативних груп із створення кредитних спілок; працівникам та членам органів управління новостворених кредитних спілок; працівникам кредитних спілок, нещодавно прийнятим на роботу; іншим особам, які потребують знань щодо діяльності кредитних спілок.

Форми навчання які використовуються при проведенні семінару:

• Лекції, які побудовані у формі діалогу із слухачами;

• Кейси (розв ’ язання практичних прикладів);
• Дискусії з окремих питань;
• Обмін практичним досвідом між слухачами та коментарі викладачів.

Слухачі семінару зможуть:

Самостійно підготувати статут та внутрішні положення кредитної спілки, підготувати та провести установчі збори, підготовити документи та провести реєстрацію кредитної спілки як юридичної особи та як фінансової установи, підготувати документи для отримання ліцензії, організувати та розпочати роботу кредитної спілки, організувати контроль за дотриманням ліцензійних вимог, критеріїв та фінансових нормативів діяльності кредитної спілки.

Форми перевірки знань:

• Тестування.

“Технології кредитування”

Термін навчання 3 дні

Мета семінару:

• Сформувати у слухачів розуміння необхідності вивчення особистості позичальника, його фінансового стану та здатності повернути кредит.
• Ознайомити слухачів із законодавчими та підзаконними актами, що регулюють діяльність кредитних спілок в сфері кредитування.
• Допомогти слухачам оволодіти практичними навичками та методиками вивчення позичальника.
• Надати слухачам інструменти та знання для проведення аналізу фінансового стану позичальника, які б вони могли використовувати в своїй роботі.

Програма семінару:

1. Складові кредитного циклу.
2. Психологічні аспекти в роботі з позичальником.
3. Збір інформації для надання кредиту.
4. Особливості надання кредиту на споживчі цілі.
5. Особливості надання комерційних та фермерських кредитів:

5.1. Складання фінансової звітності позичальника;

• Фінансові показники діяльності позичальника, методика їх визначення та критерії оцінки ;

5.3.Складання бізнес плану позичальника.

1. Юридичні аспекти кредитування.
2. Підготовка документів для прийняття рішення про надання кредиту. Прийняття та оформлення рішення кредитного комітету.
3. Моніторинг використання кредиту та моніторинг збереження заставленого майна.

Семінар адресовано:

інспекторам кредитним та іншим працівникам кредитних спілок, які потребують удосконалення своїх знань та навичок з надання кредитів; головам та членам кредитного комітету.

Форми навчання які використовуються при проведенні семінару:

• Лекції, які побудовані у формі діалогу із слухачами;
• Кейси (розв ’ язання практичних завдань, побудованих на даних реальних кредитів);
• Рольові ігри;
• Дискусії з окремих питань;
• Обмін практичним досвідом між слухачами та коментарі викладачів.

Слухачі семінару зможуть:

Організовувати кредитний процес в кредитній спілці; самостійно визначати коло питань які треба задавати позивачу для збору інформації про нього, про його фінансовий стан, про його бізнес, якщо мова йде про підприємницькі кредити; самостійно провести аналіз фінансового стану позичальника, отримати необхідну інформацію із бізнес-плану позичальника або надати рекомендації щодо його складання; підготувати документи для розгляду кредитним комітетом можливості надання кредиту; проводити моніторинг кредитів, в тому числі екстрений; побудувати довірливі стосунки з позичальником; у випадку необхідності застосувати міри примусового стягнення заборгованості.

Форми перевірки знань:

• Тестування;
• Розв’язання практичного завдання з аналізу фінансового стану позичальника та прийняття рішення про можливість надання кредиту.

“Критерії та фінансові нормативи діяльності кредитних спілок”

Термін навчання 2 дні

Мета семінару:

• Сформувати у слухачів розуміння необхідності дотримання фінансових вимог Закону України “Про кредитні спілки”, критеріїв та фінансових нормативів діяльності кредитної спілки не тільки як вимоги Держфінпослуг та законодавства, але й як запоруки фінансової стабільності спілки.
• Допомогти слухачам зрозуміти основні фінансові терміни, що використовуються в нормативних документах, їх характеристику та класифікацію
• Допомогти слухачам оволодіти знаннями з управління фінансовим станом кредитної спілки за допомогою критерії та фінансових нормативів діяльності кредитної спілки.
• Показати слухачам вплив який мають зміни в структурі активів і пасивів на дотримання критеріїв та фінансових нормативів і як управляти цими змінами.

Програма семінару:

1. Роз’яснення термінів, що використовуються в Положенні про критерії та фінансові нормативи діяльності кредитних спілок та об’єднаної кредитної спілки, їх класифікація, методики розрахунку.
2. Управління простроченням та резервуванням.
3. Управління капіталом кредитної спілки.
4. Норматив прибутковості.
5. Управління ліквідністю.

Семінар адресовано:

головам правління кредитних спілок.

Форми навчання які використовуються при проведенні семінару:

• Лекції, які побудовані у формі діалогу із слухачами;
• Кейси (розв ’ язання практичних завдань, побудованих на даних реальних прикладів);
• Обмін практичним досвідом між слухачами та коментарі викладачів.

Слухачі семінару зможуть:

Організовувати кредитний процес в кредитній спілці; самостійно визначати коло питань які треба задавати позивачу для збору інформації про нього, про його фінансовий стан, про його бізнес, якщо мова йде про підприємницькі кредити; самостійно провести аналіз фінансового стану позичальника, отримати необхідну інформацію із бізнес-плану позичальника або надати рекомендації щодо його складання; підготувати документи для розгляду кредитним комітетом можливості надання кредиту; проводити моніторинг кредитів, в тому числі екстрений; побудувати довірливі стосунки з позичальником; у випадку необхідності застосувати міри примусового стягнення заборгованості.

Форми перевірки знань:

• Тестування;
• Розв’язання практичного завдання з аналізу фінансового стану позичальника та прийняття рішення про можливість надання кредиту.

“Менеджмент та маркетинг в кредитних спілках”

Термін навчання 5 днів

Мета семінару:

• Сформувати у слухачів розуміння необхідності дотримання в управлінні кредитною спілкою кооперативних принципів на яких ґрунтується її діяльність і кооперативної природи кредитної спілки.
• Надати слухачам теоретичні знання та практичний досвід з управління діяльністю кредитної спілки та маркетингу в кредитних спілках.
• Допомогти слухачам оволодіти практичними навичками щодо складання основних організаційно-розпорядчих документів кредитної спілки.
• Допомогти слухачам запровадити системний підхід в управлінні кредитною спілкою.
• Сформувати у слухачів філософію “успішного керівника успішної організації”.

Програма семінару:

• Менеджмент кредитної спілки.
• Сутність і зміст поняття менеджменту.
• Задачі, функції та методи менеджменту.
• Управлінська документація кредитної спілки.
• Прийняття рішень.
• Особистість менеджера. Стилі керівництва.
• Менеджмент персоналу.
• Риск-менеджмент.
• Менеджмент кризових ситуацій.
• Маркетинг в кредитній спілці.
• Поняття маркетингу, його види та основні концепції.
• Процес управління маркетингом в кредитній спілці.
• Сегментація ринку та вивчення споживача послуг.
• Маркетинг послуг, які надає кредитна спілка.
• Ціноутворення та цінова політика в кредитних спілках.
• Система маркетингових комунікацій кредитної спілки.

Семінар адресовано:

Головам правління кредитних спілок

Форми навчання які використовуються при проведенні семінару:

• Лекції, які побудовані у формі діалогу із слухачами;

• Кейси (розв ’ язання практичних прикладів);
• Тестування;
• Дискусії з окремих питань;
• Обмін практичним досвідом між слухачами та коментарі викладачів.

Слухачі семінару зможуть:

набути теоретичні знання та практичні навички управління кредитною спілкою; організувати процес планування діяльність кредитної спілки; розробити бізнес-план; самостійно проаналізувати слабкі та сильні сторони їх організації; визначити свій стиль керівництва та набути практичних навичок щодо тактики ділових взаємовідносин, підбору та оцінці персоналу; оцінювати соціально-політичні, організаційні, кадрові ризики, ризики керівництва, ризики конкурентного середовища кредитної спілки та приймати рішення щодо їх мінімізації; розробити маркетингову стратегію підприємства, PR -кампанію, рекламну кампанію кредитної спілки.

Форми перевірки знань:

• Тестування.

“Бухгалтерський облік, оподаткування та звітність в кредитних спілках”

Термін навчання 3 дні

Мета семінару:

• Сформувати у слухачів цілісну систему знань щодо ведення бухгалтерського обліку, оподаткування та звітності в кредитних спілках.
• Допомогти слухачам зрозуміти основні фінансові терміни, що використовуються в нормативних документах, їх характеристику та класифікацію.
• Зосередити увагу слухачів на типових помилках, які допускають кредитні спілки при веденні бух обліку, податкового обліку, складанні та поданні звітності.
• Допомогти слухачам набути практичний досвід із складання фінансової звітності.
• Зорієнтувати слухачів на використання даних бухгалтерського обліку для контролю за фінансовим станом кредитної спілки.
• Допомогти слухачам організувати систему контролю в кредитній спілці.

Програма семінару:

1. Правові аспекти бухгалтерського обліку, оподаткування та звітності в кредитних спілках.
2. Концептуальні засади плану рахунків бухгалтерського обліку.
3. Рекомендований план рахунків бухгалтерського обліку для кредитних спілок.
4. Перелік типових проведень для КС..
5. Облік основних засобів та необоротних матеріальних активів.
6. Амортизація основних засобів згідно П(С)БО.
7. Амортизація необоротних матеріальних активів.
8. Облік запасів.
9. Облік грошових коштів.
10. Облік кредитів та розрахунків за кредитами.
11. Облік фінансових інвестицій.
12. Облік капіталу.
13. Облік внесків та розрахунків за внесками членів кредитної спілки.
14. Облік зобов ’ язаннь та розрахунків за ними.
15. Облік заробітної плати та інших виплат особам, що перебувають у трудових відносинах із кредитною спілкою.
16. Облік доходів КС.
17. Облік витрат КС.
18. Визначення фінансового результату діяльності КС.
19. Оподаткування в КС.
20. Звітність в КС.
21. Типові помилки в обліку, складанні звітності та оподаткуванні в кредитних спілках.
22. Фінансовий аналіз діяльності кредитної спілки.
23. Вплив окремих статей балансу на критерії та фінансові нормативи діяльності кредитної спілки.
24. Організація внутрішнього аудиту в кредитних спілках.
25. Зовнішній аудит в кредитних спілках.

Семінар адресовано:

головним бухгалтерам кредитних спілок; бухгалтерам; бухгалтерам-касирам та іншим особам, які мають зацікавленість в оволодінні знаннями щодо фінансового обліку та фінансового аналізу в кредитних спілках.

Форми навчання які використовуються при проведенні семінару:

• Лекції, які побудовані у формі діалогу із слухачами.
• Кейси (розв ’ язання практичних завдань, побудованих на даних реальних прикладів).
• Обмін практичним досвідом між слухачами та коментарі викладачів.

Слухачі семінару зможуть:

організовувати бухгалтерський та податковий облік в кредитній спілці; самостійно скласти фінансову звітність у відповідності до П(С)БО, звітність в Держфінпослуг, податкову звітність; організувати та самостійно здійснювати поточний контроль за фінансовим станом кредитної спілки.

Форми перевірки знань:

• Тестування.

“Особливості фінансового обліку та аналізу в фермерському господарстві”

Термін навчання 2 дні

Мета семінару:

• Сформувати у слухачів цілісну систему знань щодо ведення фінансового обліку в фермерському господарстві.
• Допомогти слухачам зрозуміти основні фінансові терміни, що використовуються в фінансовому обліку, їх характеристику та класифікацію.
• Зосередити увагу слухачів на типових помилках, які допускають кредитні спілки при веденні бух обліку, податкового обліку, складанні та поданні звітності.
• Допомогти слухачам набути практичний досвід із складання фінансової звітності та аналізу фінансового стану позичальника.

Програма семінару:

• Важливість належного ведення обліку.
• Планування бюджету й прийняття ділових рішень.
• Як аналізувати прибутковість.
• Інструменти балансового звіту.
• Як отримати кредит.
• Концепція бізнес-планування.
• Опис підприємства та продукт/послуга.
• Ринок.
• Виробництво та управління.
• Фінанси.

Семінар адресовано:

інспекторам кредитним та іншим працівникам кредитних спілок, які потребують удосконалення своїх знань та навичок з надання кредитів; головам та членам кредитного комітету; позичальникам кредитної спілки.

Форми навчання які використовуються при проведенні семінару:

• Лекції, які побудовані у формі діалогу із слухачами.
• Кейси (розв ’ язання практичних завдань, побудованих на даних реальних прикладів).
• Обмін практичним досвідом між слухачами та коментарі викладачів.

Слухачі семінару зможуть:

організовувати фінансовий облік в фермерському господарстві; самостійно скласти фінансову звітність; провести аналіз фінансової звітності.

Форми перевірки знань:

• Тестування.
• Розв’язання практичного завдання з аналізу фінансового стану фермерського господарства.